תיאור
הלוואות ומתנות במסגרת המשפחתית (הסדנא המלאה והראשונה בישראל!)
מתנות והלוואות במסגרת המשפחתית הפכו בשנים אחרונות לבון טון של ממש וזאת על מנת לסייע לזוג צעיר לרכוש דירה או משיקולי העברה בין דורית, או משיקולי חסכון מס. במקרים רבים מהלכים אלו אינם מוסדרים מבחינה משפטית כדבעי, דבר שעלול להוביל לתקלות משפטיות בהמשך במקרה של סכסוך משפחתי, או ביקורת של רשות המסים. מטרת הסדנא הינה ללמוד מן המומחים בתחום כיצד לעשות זאת נכון מבחינה משפטית תוך לקיחה בחשבון של כלל השיקולים המשפטיים האפשריים.
מפגש מס' 1 – 28.6.22 – חלק א' – עו"ד רוית טוב לי
- מבוא – תרבות חברתית, משפחתית וכלכלית של "עזרה לילדים" וחשיבותה של עיגון העזרה במסמך משפטי נכון.
- הצורך בהגנה למעניקים – מפני הילדים עצמם ומפני בני זוגם של הילדים?
- מה בין מתנה כספית לילדים לבין מתן הלוואה?
מפגש מס' 1 28.6.22 – חלק ב' – עו"ד אורי צפת
- הסכם מתנה – העברת דירת מגורים לקרוב. מעבר על דוגמת הסכם מתנה "בשיטת צעד אחד צעד" לרבות המסמכים הנלווים הנדרשים ( תצהירים, רישום הערות אזהרה לדיס- פוזיציה וכיו"ב).
- הסכם מתנה על תנאי –נעבור על הסעיפים החוזיים הרלוונטיים, המשמעות המשפטית והתנהלות בעת הפרת התנאי.
- מתנה שתוקנה למקבל לאחר מות הנותן – הצגת דוגמא מלאה לרבות הצגת הנוסח הנדרש בצוואת נותן המתנה.
- כיצד להגן על דירת המגורים שניתנה במתנה מפני תביעות עתידיות של בן הזוג?
מפגש מס' 2 – 5.7.22 – חלק א'- עו"ד רווית טוב לי
- * הסכם הלוואה – מעבר על דוגמת הסכם הלוואה בשיטת "צעד אחר צעד" תוך סקירת חלופות מומלצות ותוך התייחסות לפסיקה רלוונטית.
- * קביעת בטוחות נכונות לצורך הבטחת ההלוואה ליום סגריר.
מפגש מס' 2 – 5.7.22 – חלק ב' – עו"ד שי עינת
- היבטי המס בהלוואה בתוך המשפחה.
- שיקולי מס שונים במתן דירה במתנה להורים ו/או לילדים וכיצד מנהל מס שבח נלחם בתופעה?
- מתי ביטול מתנה הופכת למכר חוזר?
